Épargne, retraite et prévoyance

placement
Le capital de la société CONSELIS est détenu à 100% par son dirigeant : le cabinet est donc totalement indépendant et sélectionne en toute impartialité chaque placement commercialisé.

Les principaux partenaires en placement sont AG2R La Mondiale, Amundi, APREP, Cardif, Carmignac Gestion, Comgest Asset Management, DNCA Finance, Eres, H2O Asset Management, HMG Finance, M&G Investments, Primonial, Rothschild & Cie Gestion, et pour l’immobilier Bouygues, Cerenicimo, Cogedim, Eiffage, MV Résidences, PERL, etc.

Epargne

  • Un vaste choix de placement financier (compte-titres, PEA, contrat de capitalisation et bien sûr assurance-vie) :

    Bénéficiez des fonds euros les plus performants du marché et d’un choix de plus de 4.000 OPCVM couvrant tous les secteurs d’activité, classes d’actifs et zones géographiques.

  • Profils de gestion :

    Il s’agit en quelque sorte d’une offre « clé en main », pour vous aider dans la composition de votre contrat. Après avoir identifié votre profil d’investisseur, vous vous appuyez sur les modèles de répartition proposés par CONSELIS, contenant chacun un dosage de fonds en euros, obligations et actions différent.

    En fonction des fluctuations des marchés et du rendement des fonds qui la composent, votre allocation peut évoluer dans le temps. Pour être sûr qu’elle soit toujours fidèle à votre profil et à vos objectifs initiaux, nous veillerons à ce que la répartition de vos supports soit toujours adaptée.

Retraite

Tout le monde est aujourd’hui sensibilisé au problème futur de retraite. A commencer par les inquiétudes qui planent sur l’avenir des régimes par répartition. Doit-on s’attacher davantage à un système individualiste, au détriment d’un système collectif ? Le risque serait de remettre en cause les fondamentaux même de notre édifice social, si caractéristique.

Les possibilités de placement pour générer des revenus futurs sont nombreuses :

  • Assurance vie, afin de réaliser des rachats partiels programmés
  • Variable annuities, pour bénéficier de revenus viagers garantis
  • PER
  • Épargne salariale à travers le PERCO
  • Immobilier

Prévoyance

Avant de penser à faire fructifier son patrimoine, il est impératif de commencer par le protéger. Pourtant, peu de clients patrimoniaux mettent en place des solutions de prévoyance personnalisées. La faute, certainement, à un système de protection sociale sécurisant.

Il faut néanmoins souligner que les garanties proposées dans le cadre professionnel sont mutualisées. Elles correspondent donc rarement aux besoins réels des clients.

Notre département de protection sociale établira en premier lieu un diagnostic de l’existant. Puis, pour répondre à la structure familiale et aux objectifs de chacun, il proposera d’adapter le niveau et la nature des garanties de façon parfaitement individualisée :

  • Décès
  • Invalidité
  • Dépendance
  • Incapacité de travail
  • Couverture des frais de soins de santé

Immobilier

Une sélection de biens de qualité pour habiter ou investir.

  • Tous les dispositifs d’investissement commercialisés :

    Résidence principale, loi Pinel, location meublée, loi Malraux, Monuments historiques, SCPI, etc.

  • Des programmes avec toutes les typologies de biens sélectionnés dans la France entière :

    Appartements, maisons, terrains ou programmes neufs.

  • Mandats de recherche et de vente dans l’immobilier ancien :

    Un site internet dédié : http://conselis-immobilier.fr

Crédit

  • Les meilleures conditions de financement grâce à notre réseau de banques partenaires
  • Crédit immobilier, rachat de crédits, crédit professionnel, assurance de prêt
Nous vous attendons ici.

Nous avons du temps à vous consacrer. Nous aimons parler de notre métier.

L’indépendance capitalistique du cabinet permet de sélectionner en toute impartialité les produits commercialisés.

Nicolas Jalifier
Gérant

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