Investissement Socialement Responsable

Investissement responsable
L'investissement socialement responsable (ISR) prend une place grandissante dans nos préoccupations et celles de nos clients. Mais le nombre croissant de terminologies rend la compréhension difficile.

L’ISR revêt en effet différentes formes. L’approche ESG (Environnement, Social et Gouvernance) est certainement aujourd’hui la plus répandue.

Le cabinet CONSELIS identifie en toute indépendance les fonds répondants aux caractéristiques ISR au sein des sociétés de gestion. L’étude des critères ESG, couplée à l’analyse financière, permet d’investir l’épargne sur les fonds qui concilient au mieux performance et respect d’un investissement socialement responsable.

L’acronyme ESG renvoie à l’analyse de 3 critères. L’environnement, tout d’abord, correspond à l’impact des activités humaines sur la planète. Il s’agit avant tout des émissions de CO2, de la pollution, de la déforestation, du changement climatique.

Le critère social se réfère au respect de valeurs universelles, telles que le droit du travail ou les droits de l’homme, dans les relations entre les parties prenantes dans l’entreprise (clients, collaborateurs, fournisseurs, etc.).

Enfin, la notion de gouvernance porte sur la façon dont l’entreprise est dirigée. Cela peut concerner les relations avec les actionnaires, la transparence des rémunérations ou encore la lutte contre la corruption.

La notation Morningstar

Morningstar utilise les données ESG fournies par la société Sustainalytics pour calculer une note. Cette notation, appelée « Morningstar Sustainability Rating » permet de mesurer l’efficacité des actifs détenus au sein d’un fonds d’investissement en matière d’ESG.

Les fonds reçoivent une note sur une échelle allant de Faible à Élevée. Elle prend la forme d’une icône représentant un globe. Le score le plus bas est représenté par 1 globe et le plus élevé par 5 globes.

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Avec l’investissement socialement responsable, donnez du sens à votre épargne.

Nicolas Jalifier
Gérant