La transmission est un enjeu patrimonial de premier ordre qui se prépare nécessairement dans le temps.
L’organisation et l’anticipation sont dans ce domaine les ingrédients indispensables. Ils permettent de pérenniser les souhaits du défunt, de contenir les tensions régnant parfois au sein de l’entourage. Et éviter ainsi de mettre en péril le devenir du patrimoine familial.
L’optimisation de la transmission de patrimoine est également bénéfique d’un point de vue fiscal : ne pas s’y intéresser expose à de lourdes conséquences financières.
Transmission de patrimoine : parler de décès ne fait pas mourir plus vite
Les solutions à mettre en place sont parfois quelque peu techniques : modification du régime matrimonial, stratégie de donation-partage, mise en place de contrats de prévoyance, utilisation avantageuse de l’assurance-vie, adaptation des clauses bénéficiaires, etc.
D’où l’utilité de rencontrer un conseiller : parler de décès ne fait pas mourir plus vite.